Investir dans des startups ne se fait pas avec les doigts mouillés et vous le savez. Vous vous demandez combien vous allez investir ? Où allez-vous trouver des startups ? Comment allez-vous équilibrer votre portefeuille ? Si vous ne connaissez pas les réponses à ces questions, ne vous inquiétez pas, vous n’êtes pas seul. De nombreux investisseurs souhaitent devenir des business angels et investir dans des startups, mais ne savent pas par où commencer. Voici sept conseils pour votre premier billet.
N’investissez que de l’argent que vous pouvez perdre
Les statistiques de démarrage sont écrasantes. Certains disent que 7 startups sur 10 meurent prématurément, d’autres atteignent 9 sur 10. Certains disent que les startups alimentées par des accélérateurs ont tendance à échouer, d’autres disent que les startups avec des logos bleus ont un taux de réussite beaucoup plus élevé que celles avec des logos rouges. dans leur logo… à moins qu’il n’en soit autrement ? Ce marché est encore balbutiant et il est très difficile de réunir des statistiques fiables. Cependant, j’ose conclure que le risque d’échec d’une startup est supérieur à son succès. Cela signifie pour les investisseurs que pour chaque nouvelle entreprise, ils sont plus susceptibles de perdre des investissements que de gagner de l’argent. Les bons rendements des portefeuilles de startups découlent de certains succès majeurs. Ces hits peuvent prendre un certain temps à se produire et ils sont relativement rares. Donc, le premier conseil que vous devriez suivre : n’investissez que l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre. Vous devez être prêt à amortir mentalement votre investissement lorsque vous démarrez.
Apprenez à utiliser les instruments financiers conçus pour les investissements de démarrage
Il existe différents instruments financiers que vous devez apprendre à utiliser. Les obligations convertibles ou les prêts convertibles présentent plusieurs avantages par rapport aux actions ou aux prêts ordinaires. Mais fais attention! Les obligations convertibles sont des prêts qui accumulent des intérêts au fil du temps et sont finalement convertis en actions. Les conversions ont lieu lors d’un « événement qualificatif » : généralement la première grosse levée de fonds. Lors de cette conversion, l’investisseur « convertible » acquiert des actions au prix utilisé dans ce tour de table. Bien sûr, ils investissent leur argent beaucoup plus tôt et obtiennent donc un pourcentage de réduction préalablement convenu sur ce prix. Souvent, il existe également une limite maximale du cours de l’action qui peut être utilisée, juste au cas où l’action décollerait.
Si vous ne comprenez pas ce que dit le dernier paragraphe, il peut être judicieux de vous renseigner davantage en ligne ou de trouver quelqu’un qui peut vous l’expliquer. Si vous ne savez pas ce que sont les fleurs, les remises, les plafonds et les événements qualificatifs (qui s’avèrent aller sur le marché), il se peut que vous manquiez certaines connaissances de base dont vous pourriez avoir besoin à un moment donné. . Si vous ne comprenez pas les mécanismes de l’investissement d’amorçage, vous risquez d’être déçu. Fleurs, remises, plafonds et événements qualificatifs sont les bases. Viennent ensuite les détails !
La question que se posent souvent les investisseurs est : « quel pourcentage des actions puis-je potentiellement recevoir lors de la conversion de mes obligations convertibles ? » Supposons qu’un investisseur investisse 100 000 $ et qu’au moment de la conversion, la valorisation de la startup soit de 1 million de dollars. Il est tentant de penser que vous recevrez 100 000 divisé par 1 000 000 = 10 %. Mais c’est faux. Lorsqu’un cabriolet est converti en stock, la startup doit d’abord en émettre un nouveau ! Par conséquent, le total doit être ajouté au nombre de nouvelles actions à émettre, qui est de 1 100 000, de sorte que le total des actions qui seront reçues par les investisseurs soit de 100 000/1 100 000 = 9,09 %.
Après cela, les nouveaux investisseurs doivent encore acquérir des actions : leur investissement est probablement un événement qualifiant – une levée de fonds – qui déclenche la conversion. Cette action supplémentaire réduira votre pourcentage supplémentaire. Vous ne savez pas combien, car cela dépend de la taille de ce cycle d’investissement. Si vous vous attendiez à 10 %, mais que vous avez obtenu 9,09 % ou même moins, vous serez déçu.
Faites très attention aux détails
Alors tu rentres en contact avec la startup, tu rencontres l’équipe et ils font leur présentation en deux minutes. Supposons que vous soyez très passionné par une idée d’entreprise et que votre équipe et votre instinct vous disent que vous devez investir dans cette startup. Il est temps de ralentir. Mettez de côté votre enthousiasme et regardez de plus près les détails.
Quelques détails auxquels vous devez toujours prêter attention :
Vous n’avez peut-être jamais entendu certains de ces termes auparavant et ils peuvent sembler magiques. Vous pouvez trouver un avocat expérimenté pour vous aider, mais, encore une fois, une facture de modification peut apparaître à tout moment. Une façon d’éviter des coûts élevés est de trouver d’autres business angels qui ont rencontré le même problème. Entourez-vous d’amis avertis en matière d’investissement vers qui vous pouvez vous tourner pour obtenir de l’aide. Peut-être que vous pouvez vous habituer à investir avec eux. Développer votre réseau est très important ! Chaque entreprise est différente et chaque startup a des spécificités que vous devez comprendre.
Rester informé sur le quotidien des startups dans lesquelles vous investissez
Si vous avez l’habitude d’investir dans des actions de sociétés ouvertes, vous avez l’habitude de consulter quotidiennement les cours des actions en ligne et toutes les dernières nouvelles. Avec un investissement d’amorçage, ce n’est pas possible. Un état d’esprit plus pratique est nécessaire. Les startups travaillent dur et chaque instant est passé avec des investisseurs leur disant qu’ils perdent un temps précieux sur leur entreprise. Dans le même temps, les startups doivent nouer des relations avec leurs investisseurs. Vous ne pouvez pas créer la confiance du jour au lendemain. Je conseille donc aux débutants d’envoyer une newsletter hebdomadaire. S’ils sont intelligents, ils utiliseront cette newsletter pour demander des conseils ou un soutien supplémentaire. Si vous êtes un investisseur avisé, vous serez prêt à fournir ce soutien.
Cependant, toutes les startups n’ont pas d’experts en communication ou en finance capables de fournir des présentations financières et stratégiques parfaitement conçues. S’ils le pouvaient, je me demande s’ils ne devraient pas simplement consacrer leur temps aux affaires. Si vous avez des questions concrètes : posez-les. Tant que vous proposez de bonnes idées réellement constructives, votre e-mail sera apprécié. En général : Les startups communiquent un peu différemment. Il est très important pour vous en tant qu’investisseur de rester informé.
Soyez prêt pour une relation à long terme
Je recommande d’investir dans des startups uniquement si vous les trouvez intéressantes et amusantes. Si vous voulez gagner de l’argent rapidement, vous devrez peut-être reconsidérer votre décision. L’investissement initial est à long terme. La plupart des startups ont des flux de trésorerie négatifs au cours des deux premières années, ce qui signifie qu’elles perdent plus qu’elles ne gagnent. Ils brûlent l’investissement, espérant un jour gagner de l’argent et créer une entreprise rentable. Après cela, ils peuvent récompenser leur premier investisseur en se retirant.
Il y a toujours une possibilité de vendre votre investissement initial avant la sortie de l’entreprise, mais la liquidité est faible. Il n’existe pas encore de plate-forme de négociation active où l’offre et la demande de positions d’investissement initiales sont proposées. De plus, si vous possédez des actions dans une startup, vous ne pouvez souvent pas les vendre immédiatement à qui que ce soit. Il est courant que les personnes morales soient réglementées de telle manière que vous devez d’abord vendre vos actions à d’autres investisseurs. Je ne rentrerai pas trop dans les détails dans cet article. Mais encore une fois : si tout cela est nouveau pour vous, trouvez un moyen d’acquérir plus de connaissances sur ce sujet.
Je tiens également à souligner que le succès de votre investissement ne dépend pas uniquement du choix d’une bonne entreprise. Il s’agit également de ce que vous ajoutez à la société après avoir investi. Vous pouvez soutenir l’entreprise à partir de votre réseau et de votre expérience personnelle. Donc, après avoir investi, ne soyez pas trop passif. Le démarrage consiste à avoir un état d’esprit qui se concentre sur la recherche et l’exploitation des opportunités. En tant qu’investisseur dans une startup, vous pouvez également faire de même. Si vous rencontrez un fournisseur potentiel ou un client potentiel, montrez que vous connaissez une startup qui pourrait les intéresser. Être un investisseur, c’est en fait être un ambassadeur.
Diversifiez votre portefeuille
Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Je vois souvent des investisseurs faire de petites sommes pour 5 à 10 entreprises. Pour toute entreprise, le risque d’échec est relativement élevé, quelle que soit la qualité. En ayant un portefeuille plus important, vous éviterez le côté « tout ou rien ». Bien sûr, n’investissez pas dans trop de startups, vous devriez pouvoir suivre leur actualité. Lorsque vous démarrez votre premier portefeuille d’investissement, vous pouvez choisir d’investir 1000 euros dans 5 à 10 startups différentes. De cette façon, vous pouvez acquérir plus d’expérience et voir si vous en bénéficiez, sans dépenser beaucoup d’argent. Une fois que votre confiance augmente, vous pouvez investir davantage dans vos entreprises préférées.
Demandez conseil et suivez des formations de business angels
L’investissement d’amorçage est une compétence que vous pouvez apprendre. Soyez toujours à l’affût pour en savoir plus et essayez de vous renseigner. Quel que soit le sujet, il y a de fortes chances que vous trouviez un expert qui en sait plus que vous. Vous avez peut-être des amis qui ont déjà investi, il existe aussi des lieux qui proposent des formations en investissement providentiel. Si vous apprenez à connaître davantage de business angels, vous pouvez partager vos opportunités d’investissement potentielles, apprendre de la façon dont les autres voient les choses et finalement décider d’investir en tant que syndicat.
En lisant ce que j’ai écrit, j’espère vraiment que je n’ai fait peur à aucun investisseur (potentiel). Il est important que les investisseurs soient conscients des mécanismes et des risques inhérents aux investissements initiaux et que les récompenses ne se traduisent pas toujours par des rendements financiers. Investir dans une startup peut être gratifiant en raison de la relation directe que vous entretenez avec elle. Vous pouvez en fait apprendre beaucoup d’une startup, avoir un impact immédiat et voir votre investissement croître. Ne sous-estimez pas les subtilités de l’investissement initial. Même si vous possédez une startup, investir dans autre chose est très différent. Même si vous êtes un professionnel de l’investissement financier et que vous savez tout sur les actions, les obligations, investir dans une startup est une tout autre affaire. Faites votre premier (petit) investissement et voyez ce qui se passe. Peut-être que ce n’est pas pour vous. Le seul moyen de le savoir est de le faire.
Cet article a été initialement publié sur Medium en anglais par Leapfunder.
Quels sont les trois types d’investissement ?
Il existe trois types d’investissements selon le plan comptable général : les investissements corporels, les investissements immatériels et les investissements financiers.
Quels sont les types d’investissements financiers ? Top 6 des investissements financiers
- Action. Les actions représentent une petite partie du capital de la société. …
- Obligation. La volatilité des prix des obligations est inférieure à celle des actions à long terme. …
- Assurance-vie. …
- zone d’habitation. …
- Capital d’investissement. …
- Collecte de fonds.
Comment classer les investissements ?
Il existe plusieurs types d’investissements. Le plan comptable général propose de classer les immobilisations en trois catégories (corporelles, incorporelles et financières). Investissements pour remplacer les actifs obsolètes. Investir pour produire à moindre coût unitaire.
Quel est le principe de l’investissement ?
Cela permet de trouver un équilibre entre risque et rendement dans le portefeuille et d’être bien positionné pour traverser les différents cycles économiques et d’investissement ; c’est un facteur clé de la performance à long terme de votre investissement.
Comment calculer le montant du capital investi ?
Pour calculer le retour sur investissement (ROI) d’une proposition, additionnez la valeur des avantages et soustrayez les coûts. Dans la plupart des cas, vous devez également tenir compte du temps qu’il faudra pour amortir la mise à niveau. Les périodes de récupération de trois ans ou moins sont généralement intéressantes.
Comment calculer le montant du capital au bilan ? Pour calculer les capitaux propres d’une entreprise, une des formules de calcul possibles est la suivante : capitaux propres = actifs de l’entreprise – dette.
Quels éléments sont pris en compte pour calculer le montant du capital investi ?
Le capital investi comprend le montant du coût d’investissement, certains frais initiaux liés à l’investissement (frais de recherche et développement, frais de publicité, etc.) et l’augmentation du besoin en fonds de roulement qui accompagne la réalisation de l’investissement.
Quel est le capital investi ?
Le capital dit investi n’est pas seulement les actifs acquis par la société, mais le montant total requis pour le capital de la société. Si les entreprises investissent dans l’augmentation de leur capacité à générer leur capacité, elles voient leur chiffre d’affaires augmenter.
Comment calculer les capitaux investis ?
Il est calculé comme le ratio du résultat d’exploitation divisé par l’actif économique, ce dernier étant égal au total des capitaux propres et de l’endettement financier net.
Quelles sont les récompenses que l’on peut obtenir lors d’une opération de Reward crowdfunding ?
Il peut s’agir de : dons non rémunérés (cadeaux) : dons « coup de cœur », dons avec contreparties symboliques : cartes postales, t-shirts d’entreprise, etc., prévente/précommande du produit ou service pour lequel une campagne de financement a été lancée.
Quel est le principe du financement participatif ? Le financement participatif, ou crowdfunding, est l’échange de fonds entre particuliers extérieurs au circuit de la finance institutionnelle, pour financer des projets via une plateforme en ligne.
Comment devenir actionnaire de Total ?
Pour devenir actionnaire de TotalEnergies, il vous suffit de détenir une action. Devenir actionnaire de TotalEnergies, c’est être un acteur de la transition énergétique. En devenant actionnaire d’une entreprise, vous montrez votre confiance dans sa stratégie, ses perspectives et son orientation.
A-t-il acheté des actions Total ? Actuellement, à plus de 40 € par action TotalEnergies, le potentiel boursier de Total apparaît attractif, bien que plus limité qu’en 2020. Il faut dire que le support du titre est sa performance. Celui-ci, supérieur à 6%, rend l’achat d’actions TotalEnergie très attractif.
Comment investir dans Total ?
L’achat d’actions TotalEnergies peut se faire directement via un compte-titres ordinaire ou Plan d’Epargne en Actions (PEA), via votre banque habituelle, qui vous présentera les différentes possibilités d’investissement et vous expliquera comment passer un ordre de bourse.
Qui peut être actionnaire ?
Toute personne physique ou morale (institution, société, etc.) qui dispose de fonds suffisants pour acheter des actions peut devenir actionnaire. En principe, les actionnaires sont les « propriétaires » d’une entreprise donnée.